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CFi.CN讯：最新财报显示，平安银行2026年上半年实现营业收入、归母净利润同比分别增长1.8%和3.3%，核心指标持续向好，ROE维持在10%以上。单季度看，Q2净息差平稳，拨备计提与成本控制助力业绩增长。

近期机构研报指出，平安银行非息收入表现亮眼，净手续费和其他非息收入增速达3.7%和8%，其中代理业务同比增长27.6%，公允价值变动贡献显著。资产规模稳步扩张，负债成本改善对冲资产收益率下行，支撑息差企稳。

研报认为，资产质量总体稳定，不良贷款率保持1.05%，不良生成率下降48BP至1.15%，信用卡与按揭贷风险缓释，对公不良率维持低位。尽管支付结算与银行卡业务承压，但高弹性非息板块带动整体盈利修复。

研报指出，资本市场活跃推动非息收入增长，短期存在波动可能，但综合经营能力增强，股东回报稳定，配置价值凸显，维持增持评级。

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